В Казани прошла очередная встреча клуба предпринимателей «Ак Барс Лабс» на тему «Как обезопасить себя от риска быть вовлеченным в осуществление противоправной (сомнительной) деятельности». Спикером стал руководитель службы внутреннего контроля Ак Барс Банка Сергей Мешалкин.
Эксперт рассказал об изменениях в законодательстве. К примеру, теперь банку запрещается принимать на обслуживание ЮЛ или ИП без полученной в установленном порядке лицензии или если доменное имя сайта компании содержится в Едином реестре запрещенных сайтов Роскомнадзора.
Помимо этого предприниматели узнали, как сохранить «чистоту» бизнеса, как банк оценивает благонадежность клиента и какие новые требования в области противодействия отмыванию доходов предъявляются к субъектам предпринимательства.
Также собравшиеся получили рекомендации для повышения транспарентности бизнеса. Сергей Мешалкин посоветовал соблюдать финансовую гигиену, своевременно сообщать банку и ФНС об изменениях, касающиеся ОКВЭД, участников, директора, адреса юридического лица и другие, а также проверять записи в ЕГРЮЛ на их актуальность.
Кроме того, необходимо своевременно предоставлять документы по запросу банка, проверять контрагента до начала работы с ним, совершать меньше расходов наличными и не дробить бизнес.